Untitled Page

 

המודלים להערכת שווי תיק ביטוח משתנים

 


עולם הביטוח השתנה וממשיך להשתנות ובכך יוצר סביבה עסקית חדשה. הערכת שווי לתיק ביטוח, כבר אינה משימה פשוטה של שיח על מכפילי הכנסות. תמחור תיק ביטוח, התאים עצמו למגמה ויצר מודלים חדשים הבודקים רווחיות. מודל מכפילי רווח מאפשר מדידה של החזר השקעה. אם בעבר מכפיל ההכנסות שמשתמשים בו עד היום, לקח בחשבון גס רווחיות גלומה ולא מדידה, הרי שהיום סוכן ביטוח רוכש צריך לבדוק את רווחיות התיק ביטוח וזמן משוער להחזר השקעה. הניסיון מלמד שרכישת תיק ביטוח מאפשרת צמיחה חזקה והרחבת פעילות משמעותית לסוכן הרוכש. הרכישה מושתת על הטמעת מנגנוני מכירה ושירות בתוך הסוכן הרוכש ובכך מאפשרת הקטנת עלויות ליחידת פוליסה והעלאת ההתמחות של העובדים במשרד, כל זאת מקבל מקדם האצה, בכימיה שנרקמת בין הסוכן המוכר לסוכן הרוכש.




קרא עוד...

 

מכפיל הכנסות או מכפיל רווח

 


הניסיון מלמד שרכישת תיק ביטוח מאפשרת צמיחה חזקה והרחבת פעילות משמעותית לסוכן הרוכש. הרכישה מושתת על הטמעת מנגנוני מכירה ושירות במשרדי הסוכן הרוכש ובכך מאפשרת הקטנת עלויות ליחידת פוליסה והעלאת ההתמחות של העובדים במשרד, כל זאת מקבל מקדם האצה, בכימיה וההצלחה שנרקמת בין הסוכן המוכר לסוכן הרוכש.




קרא עוד...

 

להדביק את הקצב

 

מגמות התחזקות קבועה של הרגולציה וטכנולוגיה המשפיעה על שווי תיק הסוכן, מחייבת את הסוכן להתחיל לדבר בשפת



קרא עוד...

 

מיזוגים ורכישות: איך לעשות זאת נכון?

 

עדיף בשיתוף קבוצת גשר , מוציאה לאור מדריך מקצועי לסוכן הביטוח השופך אור על תחום המיזוגים והרכישות.
עדיף בשיתוף קבוצת גשר, מוציאה לאור מדריך מקצועי לסוכן הביטוח בנושא מיזוגים ורכישות.

קרא עוד...

 

מיזוגים ורכישות ומה שבניהם

 

חשיבות ההבנה של התוכניות העומדות בפני הסוכן היא המפתח למיזוג או לרכישה מוצלחת
בתקשורת הכללית ממהרים להספיד את ענף סוכני הביטוח וטוענים כי מדובר במקצוע שאיננו נדרש עוד בשוק העבודה.


קרא עוד...

 

כוורת המומחים ב- 3/7/2012 אנחנו מחכים לכם

 

מפגש אחד על אחד עם דני פינקלשטין - מומחה למיזוגים ורכישות בענף הביטוח
ועידת הסוכנים והיועצים ה-6 חיזוק הידע הפיננסי ה-3/7/2012
אנחנו נהייה בכוורת המומחים - מחכים לכם לפרטים נוספים כנסו ללינק


קרא עוד...

כנס לשכת רואי חשבון בישראל עסק במיזוגים ורכישות בענף הביטוח


לשכת רואי חשבון בישראל קיימה כנס שכולו מוקדש למיזוגים ורכישות בענף הביטוח. בכנס, שהתקיים ב-17 במאי, בבית לשכת רואי החשבון בתל אביב, הרצו עו"ד ג'ון גבע, היועץ המשפטי של לשכת סוכני הביטוח, דני פיקלשטיין

 

קרא עוד...

 

יום עיון - לשכת רואי חשבון בישראל -"מיזוגים ורכישות בענף סוכני הביטוח ומוטבים בפוליסת ביטוח"


מטרת ערב העיון:   בחינת הפעילות הייחודית בתחום המיזוגים והרכישות בענף סוכני הביטוח. הערכות שווי תיק ביטוח והחידושים המהותיים בבניית מתווה עסקה וההשלכות הפרקטיות לענף רו“ח. סקירת הוראת החוק והפסיקה החדשה בתחום המוטבים תוך מתן דגש על דוגמאות מהפרקטיקה וטיפים מעשיים ומפתיעים


קרא עוד...

 

יום עיון - לשכת רואי חשבון בישראל -"מיזוגים ורכישות בענף סוכני הביטוח ומוטבים בפוליסת ביטוח"

בתאריך 17/5/2012 בין  השעות 16:30-19:15  בית הלשכה, אודיטוריום תמר, רח' מונפיורי 1, תל אביב. 

מטרת ערב העיון:   בחינת הפעילות הייחודית בתחום המיזוגים והרכישות בענף סוכני הביטוח. הערכות שווי תיק ביטוח והחידושים המהותיים בבניית מתווה עסקה וההשלכות הפרקטיות לענף רו“ח. סקירת הוראת החוק והפסיקה החדשה בתחום המוטבים תוך מתן דגש על דוגמאות מהפרקטיקה וטיפים מעשיים ומפתיעים.

 

ריכוז מקצועי ומנחה: מר רן כהן, רו“ח - לשעבר מנהל מחלקת מיזוגים ופיצולים, רשות המסים בישראל

מרצים: מר ג‘ון גבע, עו“ד  - היועץ המשפטי של לשכת סוכני ביטוח בישראל

מר דני פינקלשטין - בעלים ומנכ“ל קבוצת גשר, המתמחה במיזוגים ורכישות בענף סוכני הביטוח 

     http://www.icpas.org.il/upload/seminars/AMAGOQ3670_eion_17.5.2012_.pdf

 נושאים: 

   מיזוגים ורכישות בעולם סוכן הביטוח 

• מאפייני תיק ביטוח שבבעלות סוכן הביטוח.

• השפעת הגיל והיעדר דור המשך כמגמה עיקרית  בענף סוכני הביטוח.

• ההחלטה והביצוע ומה שביניהם.

• מבנה מתווה עסקה סטנדרטי.

• סוגי עסקאות בענף סוכני הביטוח.

• דקה אחרי העסקה.

http://www.icpas.org.il/upload/seminars/AMAGOQ3670_eion_17.5.2012_.pdf

 

 

 

"במקום בו ציפיות פוגשות מציאות, נמצא לקוח". מאת עיתון "עדיף "

קבוצת "גשר" הוקמה בשנת 1995 על-ידי דן פינקלשטין. פעילות הקבוצה מושתתת על שלוש זרועות פעילות סביב עולם הביטוח, שבמרכזן נמצא סוכן הביטוח. "התמחותנו בפעילות מתוך נקודת המבט של הסוכן יצרה תשתית נפלאה, של הרמוניה בין המציאות לבין חזונו של הסוכן. בדרך זו הבשילה פעילותנו להתמחות בשיתופי פעולה בענף הביטוח, ולראיה: מעל 360 סוכני ביטוח פעילים במסגרותינו המגוונות", מסביר הבעלים והמנכ"ל, דן פינקלשטין.
קרא עוד...

 
 

קנייה ומכירה של תיקי ביטוח: טיפים מעשיים לסוכן הביטוח. מאת עו"ד ג'ון גבע

תיק הביטוח אינו נכס ממשי בר מישוש , אלא נכס מופשט, אשר ערכו נגזר מההכנסות המגיעות לסוכן (עמלות), בגין דמי הביטוח (הפרמיות) שמשלם המבוטח לחברת הביטוח, בתיווכו של הסוכן. לתיק הביטוח מתווספים רכיבים, כגון רשימת הלקוחות וכן מידע המצוי בבעלות הסוכן, לגבי המבוטחים באמצעותו, הכולל, בין היתר, פרטים אישיים, פרטי הרכוש המבוטח ופרטי פוליסות קודמות ונוכחיות של המבוטחים.
קרא עוד...


רכישות ומיזוגים-כך עושים זאת נכון. מאת עיתון "עדיף"

תחום המיזוגים והרכישות בעולם הביטוח הוא אחד מהתחומים המרתקים ביותר שיש , החל מרגע בו נוצר הקשר עם הסוכן ומציאת המכנה המשותף וכלה בהמשך מציאת התוכנית המתאימה לסוכן או במקרים שונים מציאת השידוך המתאים. תהליך הגישוש ומציאת הקורלציה הנכונה וכן תהליך החיבור שאמור להביא בסופו של דבר לכוח סינרגטי בין הסוכן לקבוצת גשר הינו דבר קסום לכשעצמו.
קרא עוד...


מיזוגים ורכישות בענף הביטוח בארצות הברית האתגרים וההזדמנויות יולי 2007 – Deloitte LLP

הצמיחה האורגנית המוגבלת בענף הביטוח האמריקאי, הובילה לאימוץ אסטרטגיה של מיזוגים ורכישות לשם הרחבת פעילויות קיימות, כניסה לשווקים חדשים ופתיחת ערוצי שיווק חדשים בפני הלקוחות. הדרך למיזוג מוצלח רצופת מכשולים ודורשת מיומנות וגישה מובנית על מנת למקסם את ההזדמנויות. העסקאות הבולטות בענף הביטוח......
קרא עוד...


שניר בדש-מומחה למיזוגים

כמו בזוגיות, כך גם בעולם רכישות ומיזוגים בענף סוכני הביטוח,ה"ביחד",אחרי ההסכמים וכריתת הברית לחיי שיתוף פוריים לא תמיד קל.אחרי השמחה צריך להתחיל לחיות זה עם זה ומתברר שאין זה כה פשוט.
קרא עוד...


להיות סוכן ביטוח

 

מעניין?